مكافحه تبييض الاموال

يرتبط تبييض الأموال بالعمليات المالية التي يتم فيها ربح المال بشكل غير قانوني ومن ثم تحويله إلى أموال مكتسبة بشكل قانوني . وتهدف هذه العملية إلى إخفاء الهوية الغير شرعية لأي صك نقدي بما في المبالغ النقدية . ولهذا السبب فإن القوانين الدولية والمحلية ستعمل على إدانة شركة FXT24 وأي من موظفيها إذا ثبت تورطهم عمدا أو بدون في أي نشاط يرتبط برأس مال مكتسب بهذا الشكل الغير قانوني .

تعمل FXT24 على تنفيذ سياسة مكافحة غسيل الأموال بصرامة لضمان إمكانية التعرف على عملائها في حالة الاشتباه بهم في مثل هذه الحالة عند مستوى معين ، وذلك لتقليل التعقيدات الإجرائية للعملاء الفعليين والشرعيين . ولكي تفي FXT24 بإلتزامها نحو تقديم الدعم الكامل للحكومة في مكافحة مثل هذه العمليات المالية الغير مشروعة ، فقد قامت بتطوير نظام إلكتروني وتكنولوجي موثوق به لتحقق من هوية العميل ، كما يقوم بالاحتفاظ بسجل تفصيلي لكافة المعاملات المالية السابقة.

تحرص FXT24 على متابعة كافة الأنشطة المشبوهة ومن ثم الإبلاغ عنها لهيئات تطبيق القانون بالوقت المناسب وإمدادها بكافة المعلومات التفصيلية . وهذا هو سبب توفير هذه الحماية القانونية الكاملة لعملائها الذين يقومون بمشاركة البيانات القانونية مع الشركة . و من المعايير الهامة للحد من غسيل الأموال والأنشطة الغير قانونية المرتبطة به تحرص FXT24 على عدم التعامل بالسيولة النقدية سواء كان إيداع أو سحب الأموال . و تحتفظ شركتنا بالحق في تعليق أي عملية عند اشتباهها في تضمنها لعملية تحويل أموال غير قانونية . ولهذا فإنه أثناء عملية خضوع حساب العملاء لتحقيق اشتباه، لا يحق لشركة FXT24 إعلام العميل بشأن التطورات الجارية . من أجل الامتثال لقوانين مكافحة تبييض الأموال، و تطلب FXT24 نوعين من المستندات لكشف الهوية، والتحقق من حساب العملاء بشكل ملائم.

المستند الأول هو مستند حكومي مرفق عليه صورة العميل . والذي قد يكون جواز سفر، أو رخصة قيادة ، أو بطاقة هوية عادية والتي يجب أن تكون صادرة من قبل الحكومة ، كما يجب وجود صورة العميل عليها . أما المستند الثاني هو أي فاتورة أو مستند يحمل الاسم الكامل ، والعنوان عليه .
وهذا المستند قد يكون فاتورة خدمية ، أو كشف حساب مصرفي ، أو إفادة خطية، أو أي نوع من الفواتير يحمل المعلومات الشخصية الصحيحة (الاسم والعنوان) . ويجب أن لا يكون قد مر عليه أكثر من 6 أشهر . وعلاوة على ذلك تحتاج FXT24 إلى نموذج استمارة موقعة شخصيا .
و يتعين على العملاء كذلك إعلام الشركة في حالة حدوث أي تغيير على معلوماتهم الشخصية التي تم تقديمها بالفعل لسجلات FXT24 .و في حالة كون الوثائق بأي لغة غير غربية فإنه يتعين ترجمتها أولا إلى الإنجليزية بواسطة أي مترجم رسمي ، ومن ثم يتم توقيع هذه النسخة المترجمة وختمها من قبل هذا المترجم ، وأخيرا تقديمها جنبا إلى جنب مع المستندات الأخرى ذات الصلة معصورة العميل عليها .
في حالة الودائع المالية يجب أن يطابق اسم المرسل مع اسم العميل الموجود في سجلات FXT24 . وغير مسموح في هذه الحالة بأي وساطة لطرف ثالث، وبالتالي غير مسموح بقيام السيد/س بإيداع المال باسمه للسيد/ ص. وبالمثل في حالة سحب الأموال يجب أن يتطابق اسم المستلم مع اسم صاحب الحساب الذي يتم سحب الأموال منه. وفي حالة اللجوء للتحويل المصرفي من أجل الدفع يمكن سحب الأموال إلى نفس البنك بنفس اسم الحساب الذي تم الإرسال منه. وفي حالة تحويل الأموال عبر الإنترنت يمكن سحب الأموال من خلال نفس نظام التحويل عبر الإنترنت إلى نفس الحساب الذي تم